中国农业银行外汇业务审批管理办法

发布文书单位:农行

文  号:农银函[1997]17号

宣布日期:1997-1-16

实施日期:1997-1-16

生效日期:1900-1-1

  第一章 总 则

  第一条 为正规外汇业务审查批准与治本,有限协理平安银行外汇业务健康向上,特制定本办法。

  第二条 本办法所称外汇业务机构是指经特许设立的各级行外汇业务经办单位,富含自己经营机构、代办机谈判外国货币积贮所。

  第三条 外汇业务审查批准与治本的指引原则是以经济效果与利益为基本,以地点创造经济升高亟需为前提,切合民生银行国际事务中长时间发展设计。

  第四条 外汇业务机构管理的指标是在积极开发、稳步发展的前提下,保障我行外汇业务网点布局合理、标准经营,以推动外汇业务快捷、稳健、高效发展。

  第二章 开办外汇业务的原则

  第五条 本地外向型经济提升品质较高或发展潜质异常的大,客观上急需银行为其提供对应的国际金融服务。

  第六条 申请设立外汇业务的分支行自个儿必得怀有以下标准:

  朝气蓬勃、其本币业务在近3年中应保持盈明目平。

  二、具有自然素质和对应数额的外汇业务从业人士。个中首要决策者必得切合总行、国家外汇局和人民银行关于任职资格的渴求;部门外汇业务首席试行官人士应具有金融或有关专门的学问本科文凭,从事国际金融专门的学业3年以上,并在既往的事情主管活动中有较好业绩。

  三、具备相应数额的外汇现汇实收资本金或外汇营业运转资金。各县级分行须具有500万欧元以上(或别的等值货币卡塔尔国的外汇现汇实收资本金或外汇营运开销;其余分支行须具备200万加元以上(或别的等值货币卡塔 尔(英语:State of Qatar)的外汇现汇实收资本金或外汇营业运营本钱。

  四、具有符合经办外汇业务的场馆和办公、通讯设备。

  五、必需组建完善的内部管理制度、岗位职务。且在近3年的事体首席实行官活动中无重大事故和有损我行形象的政工人纠察纷。

  第三章 开办外汇业务的审批

  第七条 开办外汇业务的审查批准必需遵照逐级申报审查批准、统风姿浪漫审查批准、分级管理的规格。

  第八条 各行须经分局、国家外汇管理总公司和人民银行总行批准后,方可进行外汇业务。

  第九条 开办外汇业务的审查批准工作实行规划管理。各州级行应于一年一度年末事先将下一寒暑外汇业务机构进步安排和《 年度平安银行××分行申请设立自己经营外汇业务规划表》(见附属类小构件风度翩翩卡塔尔国报送总行。规划只在此时一蹴而就,年底未列入布置的,年内标准上批驳寻思其单位发展难点。

  第十条 申请设立外汇业务的分支行,必需提交下列文件和材质:

  后生可畏、中国人民银行宣布的《经营金融业务许可证》;

  二、开办外汇业务的倾向探讨告诉;

中国农业银行外汇业务审批管理办法。  三、国家外汇管理局钦命的注册会计员办事处对其外汇现汇实收资本金或外汇营业运营开销的检验资金报告;

  四、近3年的RMB资产欠钱表、财务成果表、业务景况表;

  五、首要领导、部门外汇业务CEO职员和外汇业务操作职员名单、简历;

  六、经营外汇业务的场馆、设施境况介绍;

  七、内部的职位义务制;

  八、别的文件和有关材质。

  第十四条 各州级分行在核准质感和实地考查的根底上,建议开首审核意见。并将各州级分行提议的辖属分支行开办外汇业务申请书、对辖属分支行外汇债务的允诺书(均为行发布文书卡塔尔和上述材质报送总行。

  第十九条 总行在抽取任何申报材质后,应固守国家外汇管理总公司、人民银行总行和总行的关于规定需要,对其张开最初考察,并在二日内给与回复。

  第十九条 总行将依据早先检查核对的事态,对申请开设外汇业务分支行的筹措意况张开实地察看。并在这里根基上提议审查批准意见,行文批复。

  第十八条 市级分行在接收总行批复文件后,应及时与地面总裁部门得到联络,争取及早得到国家外汇处理总集团和人民银行总行的准予。总行的批示文件具备时间效益性,假若超越一年时间仍未获有关CEO部门批准,总行将吊销原批复文件。

  第十六条 在赢得经理部门的批示文件后,外地级分行应督促辖属分支行遵照总公司和有关老董部门的渴求和规定设立外汇业务。

  第四章 增添外汇业务范围的审查批准

  第十四条 各行开办外汇业务时间满一年后,依据外汇业务发展的急需,能够报名扩充外汇业务范围。

  第十一条 各行申请扩展外汇业务范围,必须付出下列文件和资料:

  生机勃勃、扩展外汇业务范围的大势钻探告诉;

  二、扩展外汇业务范围须要充实外汇资本金或营业运营费用的,应提供由国家外汇处理局钦赐的挂号会计员事务厅出具的外汇资本金或营运本钱的检验资金报告;

  三、一年来的RMB和外国货币资金财产欠钱表、利润或亏蚀表和业务处境表;

  四、扩张外汇业务范围所需扩展的外汇业务主任人士和外汇业务操作人士名单、简历;

  五、扩展外汇业务范围所需场合、设施情形介绍;

  六、外汇业务经营意况告知;

  七、原《经营外汇业务许可证》复印件;

  八、其余文件和关于资料。

  第十六条 相关的市级分行在调查质地和实地考查的根基上,建议早先核算意见。并将其建议的辖属分支行扩张外汇业务范围申请书和上述材质报送总行。

  第十八条 总行收到报送的百分百资料后,应依据国家外汇管理总集团、人民银行总行和总行的有关规定和须求,对其进行开端核准,并在30日内予以回复。

  第四十条 总行在核查关于资料的底子上,要对申请扩张外汇业务范围分支行的经营景况和思索处境开表现场旁观。在这底子上建议审查批准意见,并行文批复。

  第八十六条 市级分行接到总行批复文件后,应立刻与本地COO部门得到联系,争取尽早获其批准。总行的批复文件具备时效性,如当先一年岁月仍未获得有关起头批准,总行将撤消原批复文件。

  第八十九条 在获得CEO部门的批示文件后,各省级分行应督促辖属分支行按时换领《经营外汇业务许可证》,并依照总行和任何主任部门的渴求和分明办理相应的外汇业务。

  第五章 开办外汇业务范围的明确

  第八十七条 遵照国家外汇处理局的关于规定,对设立外汇业务的限制作如下规定:

  风流倜傥、各市级分行能够经营以下外汇业务:

  1.外汇积蓄;2.外汇贷款;3.外汇汇款;4.办事处委托的外汇借款;5.外汇票据的承兑和贴现;6.自己经营或代客外汇买卖(此项业务须经过总行办理卡塔尔;7.批发或代办发股(stock卡塔 尔(英语:State of Qatar)以外的外国货币有价股票(stock卡塔尔;8.买卖或代理买卖期货(Futures卡塔 尔(英语:State of Qatar)以外的外国货币有价期货;9.外国货币兑换;10.外汇作保;11.贸易、非贸易账单付帐;12.资金和信用调查研讨、咨询、见证业务。

  二、市分、支行,地区为主支行可以经营以下外汇业务:

  1.外汇积蓄;2.外汇贷款;3.外汇汇款;4.外国货币兑换;5.贸易、非贸易付账;6.资金和信用考察、咨询、见证业务。

  三、县分支、事务部能够经营以下外汇业务:

  1.外汇积储;2.外汇贷款;3.外汇汇款;4.外国货币兑换。

  第三十一条 总行能够批准不一致等第的分支行经营上述全体或部相当汇业务,并能够依据支行的两样境况对单项外汇业务的适用对象、适应范围作出极其限定。

  第七十七条 在上述外汇业务范围规定的底子上,总行可以依附报名开办外汇业务分支行的其实际意况况,对其外汇业务范围举行稳当调治。

  第六章 监测与管理

  第八十二条 各州级分行应对辖内分支行开办外汇业务的情事实行准时检查。检查的剧情注重总结:业务发表现象、财季、有无违法违反纪律经营状态和此外要求检讨的事项,并填写《中国建行分支行外汇业务监测考核意况表》(见附件二卡塔尔国,及时报送总行备案。

  第二十六条 总行将凭借外省级分行的反省情状对关于分支行开办外汇业务景况实行为期或不许时的自己争辨或重大抽查,并将检查结果在系统内授予照看。

  第七十九条 对业务展开不利,经营管理水平差,案件、业务争论多或在外汇业务品级考核评议中老是三年为D级的分支行,将准时7个月时间开展整治,如在按期内部管理体制改过善比超级小,将责成其停办外汇业务。

  第三十四条 对由于作业争辩、业务重大事故而严重影响我行对外名望或在外汇业务等第判别中为E级的分支行,将吊销其承办外汇业务的身价。

  第七章 附 则

  第八十条 各州级分行肩负辖属分支行开办外汇业务的初审及代办外汇业务、外币积蓄所的审查批准职业。外市级分行适时刻填报《中国银行新批代办外汇业务分支行情形表》(见附属类小构件三卡塔 尔(英语:State of Qatar)和《招商银行新设外国货币积贮所景况表》(见附属类小零器件四卡塔 尔(阿拉伯语:قطر‎,并将有关情形报送总行备案。

  第四十四条 各县级分行应基于本办法和董事长部门的有关规定制定推行细则,并报根据地备案。

  第八十一条 本办法未尽事宜依附国家外汇管理局、中国人民银行的关于规定办理。

  第八十九条 本办法由民生银行总行国际业务部担当解释和改正。

  第三十一条 本办法自下发之日起试行。壹玖玖贰年颁发的《中信银行开设外汇业务审查批准处理办法》同期废止。

  注:附件略。

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